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积极布局私人银行业务 深入服务企业家客群

中国民生银行西安分行私人银行中心盛大开业

私人银行业务一直被视为财富管理领域“皇冠上的明珠”,自2007年进入中国以来,一直都是众多银行积极争夺的高端业务领域。随着中国经济的稳定发展及高净值人群的快速增长,近年来,私人银行已经成为各家银行最为看重的业务之一。

民生银行私人银行于2008年成立,十年来取得了行业瞩目的发展成绩。截至今年6月末,民生银行西安分行私人银行管理客户金融资产规模较2012年翻了两番。

私银中心集中资源、提供优质服务

民生银行西安分行私人银行中心,将于2018年8月28日正式开业,是民生银行私银业务的集中经营机构。谈到设立私银中心的初衷,民生总行私人银行事业部总经理孔庆龙曾表示,私银中心模式下,专业团队对客户实行集中和专业化的管理, 能够建立优质的系统性私银服务机制,推动实现“以客户为中心”的定制化服务体验,为客户提供高端私密的顾问式服务。

实际经营中,民生银行私银服务采取“1+2+N”的团队覆盖模式,全面提升客户体验,即一位客户配备一名财富经理(“1”)响应客户需求,一位投资顾问和一位投资投行顾问(“2”)提供个性化方案和一体化支持,并由一支总行级专家团队(“N”)提供远程支持,在法律、税务、海外投资、信托、教育等多个领域提供综合性的金融解决方案。通过专业化的服务团队,既保证了与客户的面对面深入沟通,又能全方位诊断客户的各类资产情况,给出最精准、有效的财富配置建议。

服务模式上,民生创造性提出的“UPPER”工作法亦颇具亮点。具体来看包括理解(Understand)、建议(Propose)、个性化(Personalize)、执行(Execute)、再平衡(Rebalance)五步循环式提升服务流程。这套方法体现了民生私人银行对客户定位的根本性改变,客户不再是单纯的销售对象,而是具有优秀智力资本、人生经验和信息优势的“财富合伙人”。在财富管理的每一个阶段,民生都邀请客户充分参与,通过双方良好互动、循环推进、迭代向前,结合财富的动态变化形成最适合的个性化解决方案。

硬件环境上,2018年初民生银行西安分行乔迁新址,分行私银中心就坐落在新民生银行大厦的28、29楼,是整栋大厦的最高两层。大厦门前是环境优美的唐城墙遗址公园,极目远眺、视野广阔。一上楼,“诚于民、道相生”的墨宝便印入眼帘,步入宽敞的大厅一股唐风古韵扑面而来,名家绘就的长安八景图环绕分布。大厅的旁边就是美式会客厅,早上的第一缕阳光会将这里染上温暖的金色,世界杯期间私银客户享受晚宴之后在这里的大屏幕上一起欣赏巅峰对决,窗外是遗址公园瑰丽的灯带延伸向远方。整个私银中心呈“回”字形结构分布着各类风格的会谈室、会议室、宴会厅。宽阔大气的美式、唐风古韵的中式、奢华典雅的欧式、稳重大气的现代式,私银客户可以将这里当作专属的金融会客厅,还可以将重要的会议放在设施齐备的大会议室举行。客户闲暇之余,会在红酒室手捧一杯佳酿,远离喧嚣,享受片刻的静逸。雅兴所致,也会在书画室挥毫泼墨,慢品香茗,远离世俗,清净内心。大厦顶层的大型宴会厅,还可满足客户的各类商务会客需要。

综合化服务聚焦企业家客群

正如民生银行郑万春行长所强调的,民生银行要建设“民营企业家最信赖的私人银行”。民生银行把私人银行作为全行发展的一个战略,而不是一个业务来对待。民生银行三大战略关键词是民营企业、科技金融和综合服务,民生私银围绕三大战略,针对企业家客群设计全方位的服务模式,结合企业家高净值人士融资需求强烈、资产配置理念成熟、持续创富潜力巨大等特点,深入推进“一体三翼”的先进服务模式。所谓“一体三翼”,是指以财富管理为主体,以投行+、国际化、互联网+为三翼,打通零售、公司、投行、资管等内部壁垒,构建集企业融资、保障保险、海外配置、股权投资于一体的超预期综合金融体验。

民生银行私人银行围绕“做好企业家管家”的目标,以客为尊,为企业家客户提供了从财富端到投资端的真正一站式服务,建立为企业家客群提供专属金融服务的“慧”系列产品体系,包括“慧”富、“慧”融、“慧”投、“慧”家、“慧”享五大系列,分别针对企业家群体的财富管理、高端授信、投融资、家族传承、非金融服务等细分领域需求。以西安分行最近落地的一单“慧”融业务为例,民生私银通过专属审批通道为某上市公司企业家提供个人高端授信,投放资金用于满足其企业的日常运转需要。

在民生银行,私银业务从来都不是一项孤立的业务,除了与大零售体系内部的个金、小微、信用卡等密切联动外,私银中心还与公司、投资银行、金融市场等业务单元频繁互动。业内专家指出,该行这种协作的好处在于,能够实现资产管理与财富管理的更好衔接,实现私人银行理财资金与优质资产的无缝对接,在综合资产配置方面打通考量,优势互补,形成1+1>2的良性发展格局。

“慧”享服务定义品质生活

兴趣广泛、追求高端生活品质及精神生活,是富裕人群的一大特点。民生银行推出的“慧”享专属服务体系正切合私银客户在健康教育、品质生活等方面的需求,特色私银专属权益包括子女教育、高端医疗、名医预约、机场接送、定制旅行、财富沙龙、民生商学院等,给予保单检视、基金诊断、私银中心场地专享等多项专属服务。

“慧•商旅”,西安分行每年为私银客户提供全时段机场接送服务2000余次。“慧•悦心”,民生私银的非金融活动更加关注客户的精神追求,结合西安特色资源打造出了趣味好、品位高的精品活动,并根据客户反馈持续丰富和深入。比如该行今年在长安区的千年古观音禅寺举办的一日禅修活动,邀请寺院主持带领客户沐手抄经,在千年古银杏树下品茶论禅;搭建旅行服务货架,提供私人旅行顾问,为喜欢旅行的客户定制南极探险之旅,为喜爱足球的客户定制西班牙国家德比足球比赛之旅。“慧•教育”,民生私人银行商学院,立足国际视野,甄选国内外顶级教育资源,2018年举办的英国伦敦哈罗公学夏令营为私银客户子女提供了接受全球顶级教育资源熏陶的机会。“慧•沙龙”,定期邀请行业专家,分享投资趋势,打开增值密码。该行7月至9月举办的“洞察新规”系列客户沙龙,为客户解读资管新规背景下的资产配置策略,期间穿插红酒品鉴、高端皮具DIY、自制香牌、手磨烟斗等趣味活动,内容丰富而又别开生面,给私银客户以尊享难忘的体验。

每一场非金融活动,民生银行西安分行私银中心的财富经理、投资顾问均全程参加,随时为客户答疑解惑,很多客户与他们已经是多年的朋友,来到西安分行私银中心就像回家一样自然舒适。

民生银行在10年的私银业务探索中,培养出一批专业化、综合性的人才。据悉,西安分行私银中心目前的财富经理团队,平均从业年限8年,全部持有CFP(国际金融理财师)证书。他们秉承“值得托付,共致高远”的服务理念,用专业的服务,致力于为客户创造更多的财富价值。

来源:中国网·丝路中国频道  责任编辑:姬雯

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