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民生银行堵截批量虚假开户 守住风险底线

2018年1月3日下午,民生银行西安和平路支行各项业务正在有条不紊地开展,支行运营风险监控岗祝祯在认真仔细地处理业务,具有多年风险管控经验的她在审阅单位客户开户申请资料的过程中发现了异常。

在受理法人开户申请过程中,祝祯发现有8家单位名称怪异,工商注册地址十分接近,其中3家位于李家村万达广场,地址信息除门牌号码外完全相符,另外5家位于经济技术开发区,拨打其单位联系电话均无法接通。

这些特殊情况立刻引起了她的警觉,她在班后同支行员工对这些单位的工商注册地址进行了上门核实。发现注册地为李家村万达广场附近的3家企业,有两家门牌号不存在,另一家为旅行社,与申请单位某矿产有限公司严重不符,核实注册地为经开区的5家企业也均为虚假地址。同时对周围商户进行走访,均表示没有听过有上述单位。据此,确认8家单位均为虚假地址申请开立单位结算账户,民生银行西安和平路支行遂拒绝这8家企业的开户请求,同时也对西安分行辖内所有网点进行了风险提示。

风险往往隐藏在细枝末节之中,提高业务敏感性、严防业务风险是每一个银行人的职责。民生银行将不断提升运营监控岗业务能力,构筑坚实的风险防线,同时严格执行单位开户审慎核实机制,认真核实客户身份,扎实有效地做好风险防范工作。

来源:中国网·丝路中国频道  责任编辑:姬雯

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